财富管理与互联网金融

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《财富管理与互联网金融》内容包括:互联网金融与互联网金融市场、互联网金融、互联网金融市场、财富管理与互联网金融、互联网金融的盈利模式、互联网的传统盈利模式、互联网金融的盈利模式、互联网金融与财富管理的关系、财富管理对于不同参与方的含义等。
外文名
Wealth Management and Internet of Finance
书    名
财富管理与互联网金融
作    者
王洪栋 廉赵峰
出版日期
2014年3月1日
语    种
简体中文
ISBN
9787509629772
出版社
经济管理出版社
页    数
234页
开    本
16
品    牌
经济管理出版社

财富管理与互联网金融内容简介

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《财富管理与互联网金融》由经济管理出版社出版

财富管理与互联网金融作者简介

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王洪栋,山东人,毕业于武汉大学,金融学博士,国际金融理财师(CFP)。多年从事零售银行、财富管理、同业金融市场等相关工作,在《保险研究》、《金融参考》、《金融时报》等财经类报刊发表专业论文三十余篇,获北京市总工会和科委联合授予的“王洪栋创新工作室”荣誉称号。合著有《财富管理与资产配置》一书。廉赵峰,北京人,毕业于对外经济贸易大学,金融学硕士、中级经济师、国际金融理财师(CFP)、CFA Level 3 Carldidate。曾于招商银行、中金公司等大型金融机构从事多年财富管理产品设计、策略研究及大类资产配置等相关工作,在《经济管理与研究》等专业期刊发表论文多篇。合著有《财富管理与资产配置》一书。张光楹,北京人,毕业于北京大学数学科学学院,国际金融理财师(CFP)。多年从事零售银行、财富管理等相关工作,在《中国保险报》、《参考消息》等报刊发表过多篇财富管理类专业文章,北京电视台财经频道、中央电视台财经频道特约专家。合著有《财富管理与资产配置》一书

财富管理与互联网金融专业推荐

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财富管理与互联网金融媒体推荐

互联网金融,纯粹的外行领导,其实很多行业的创新都是外行进来才引发的,金融行业也需要搅局者,更需要那些外行的人进来进行变革。——马云
  互联网金融这种更加关注用户体验的金融创新,促进互联网与金融深度融合的新兴业态,在获得社会各界广泛关注的同时,逐渐得到了监管机构的认可与鼓励,为我国金融产业带来新的发展机遇。——吴晓灵

财富管理与互联网金融名人推荐

互联网金融,纯粹的外行领导,其实很多行业的创新都是外行进来才引发的,金融行业也需要搅局者,更需要那些外行的人进来进行变革。
  ——马云
  互联网金融这种更加关注用户体验的金融创新,促进互联网与金融深度融合的新兴业态,在获得社会各界广泛关注的同时,逐渐得到了监管机构的认可与鼓励,为我国金融产业带来新的发展机遇。
  ——吴晓灵

财富管理与互联网金融图书目录

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第一章互联网金融//001
  第一节金融与金融市场// 003
  一、金融//003
  二、金融市场//004
  第二节互联网金融与互联网金融市场//009
  一、互联网金融// 010
  二、互联网金融市场//015
  第二章财富管理与互联网金融//021
  第一节 互联网金融的盈利模式//023
  一、互联网的传统盈利模式//023
  二、互联网金融的盈利模式//026
  第二节互联网金融与财富管理的关系//034
  一、财富管理对于不同参与方的含义//034
  二、互联网金融与财富管理//036
  第三章互联网财富管理的基础理论//045
  第一节财富管理方法论//047
  第二节风险管理理论//050
  一、风险的基本性质//050
  二、风险的识别方法//056
  三、风险评估//061
  四、风险排序与风险度量//069
  五、信用风险的计量方法//072
  六、贷款组合与集中风险//079
  第四章互联网财富管理的框架设计//083
  第一节互联网财富管理的核心价值观//085
  第二节 互联网财富管理的客户体系//088
  一、互联网财富管理客户体系的构建原则//089
  二、互联网财富管理客户体系的构建方法//090
  第三节 互联网财富管理的产品体系//100
  一、产品线的完备性//102
  二、产品线的独立性//103
  第四节 互联网财富管理的客户关系管理体系//105
  一、客户关系管理的目标//105
  二、线下客户关系管理的方法//106
  三、互联网财富管理客户关系管理的方法//108
  第五章财富管理与资产配置//113
  第一节 财富管理的风险体系//116
  一、财富管理的内涵//116
  二、财富管理的风险类别//117
  三、确定性与不确定性产品//122
  第二节 资产配置对互联网财富管理的意义//124
  一、传统金融体系下的资产配置//125
  二、互联网金融的两个阶段//126
  三、资产配置的意义//128
  第三节 互联网财富管理的资产配置//133
  一、传统金融与互联网金融资产配置的差异//133
  二、最优资产组合//135
  三、产品风险//138
  第四节 资产配置实践中的困难//140
  一、无法接受最优投资组合//140
  二、互联网金融的突破点//146
  第六章两个专题//159
  第一节人寿保险与互联网金融的路径选择//161
  一、人寿保险的盈利经验//161
  二、互联网平台保险销售可能的颠覆方式或者突破方式//167
  第二节 互联网金融下的券商财富管理//171
  一、券商的盈利变迁,/171
  二、券商对财富管理的需求//174
  三、互联网金融对券商的影响//176
  四、券商财富管理的困境//178
  五、券商发展财富管理的一种可能方式//180
  参考文献//185

财富管理与互联网金融序言

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金融企业通过互联网开展业务宣传、提供客户服务乃至通过客户端实现账务处理和投资交易等行为自互联网兴起之日便开始了,并且在不断地改进客户体验、拓展客群数量。互联网企业或者其他非金融企业参与到金融业务中,提供金融资讯、产品展示和选择评价等服务,在2007年中国A股行情暴涨的时候便开始活跃起来。
  这些早就存在多年的与互联网有关的金融活动并没有引发社会的极大关注,虽然通过互联网已经改变了很多人从事金融交易的习惯,如网上银行和手机银行早已让很多年轻人止步于银行网点;安装于计算机和手机的股票交易软件也已经使得券商营业部的大厅难觅人头攒动的场景。
  但这些现象似乎都只是一个个量的积累,质的变化发生在2013年,这一年,也被很多人誉为互联网金融的元年。也就是在这一年,互联网金融成了一个炙手可热的名词。
  “忽如一夜春风来,千树万树梨花开”。互联网企业中的巨头好像是商议好了一样,纷纷推出了被大众惊为神器的高收益产品,发行量和收益率一起节节攀升,很多人开始揣测,也有很多人在期待,以商业银行为代表的财富管理产品的供给者是不是应该坐立不安了?
  金融企业在互联网领域或者说利用互联网拓展自己的业务平台,大众或许并不以为然,也有人称之为金融互联网,以示对互联网金融的区别。
  可以说,互联网金融作为一个概念迅速传播,正是以非金融企业对金融企业的地盘发起猛攻为标志,反映了大众的一种期望,互联网企业已经颠覆了很多商业模式,如电器买卖、图书买卖,颠覆后的崭新的远程交易带来的最大实惠就是在质量保证的同时价格变得低廉了,人们似乎也乐于看到对金融业的颠覆或者是冲击,从而使消费者获得最大的福利。
  互联网企业或者其他非金融企业真正能够参与到金融业务中,必须具备两个条件:一是沉淀大量资金;二是能够生产可用于金融交易的基础资产。
  也许是刚刚崛起的互联网金融从形态上看很接近金融产品的销售行为,于是有人认为真正的互联网金融尚未来到,现在的模式只是充当了产品交易的渠道而已。
  也有人认为只有互联网能够生产出不依赖于线下市场的金融资产才能算是独立的互联网金融。
  但是,既然互联网的资金交易摆脱不了货币体系,就算是能够实现支付结算的独立运行,难道就算是一个独立的金融市场吗?
  互联网实质上改变的是人们的信息传递方式,它日新月异地创造出各种交流工具,触动着市场走向有效性,正是因为很多金融机构存在的意义是解决资金的赤字方和盈余方的信息不对称问题,所以,互联网企业才有可能介入金融企业的经营范畴。 由此,从另一个角度,金融企业通过互联网降低交易成本,自然也应该算是互联网金融的一部分。
  在一个新兴事物刚刚出现、远未定型的时候,我们面临着很多的疑问和困惑,这些问题至少包括以下内容:
  到底什么是互联网金融?应该运用怎样的视角来定义互联网金融?我们不是要划定它的边界,而是要看到它的本质,知其宗方能顺其变。
  互联网金融从财富管理类产品的火热销售发轫而起,财富管理与互联网金融的关系是什么?是不是互联网金融可以不必从事财富管理?互联网金融的盈利模式会是什么?
  如果互联网金融要开展财富管理,需要怎么做呢?与线下的财富管理会是一样的做法吗?互联网企业可以依靠高收益率的产品实现“逆袭”吗?没有地域限制的互联网世界所带来的客户群是最大的竞争优势吗?
  资产配置对于财富管理至关重要,对互联网金融中的财富管理有什么价值?如何实现?互联网财富管理对于线下商业银行已经开展的财富管理有什么影响呢?
  人寿保险公司是积极参与互联网金融的排头兵和产品供应商,它们现在的做法能够持续吗?最终会是一种怎样的格局?
  除了商业银行,证券公司会受到互联网金融的冲击吗?它们会如何应对?
  正是为了回答这些问题,我们写作了本书,本书的章节安排也基本上延续了对上述问题的解析。
  这是我们三人继《财富管理与资产配置》一书后的又一次合作,本书也坚持了我们对财富管理的观点:财富管理是资产管理在资金端的表现形式,财富管理就是风险管理,资产配置是风险管理的有效手段。、
  同时我们发展了一些新的看法,也再次确认了一些看法:基于对金融本质的认识和财富管理对资金盈余方的作用使然,财富管理将是互联网金融的主要形式。可以说,即使具备制度性吸收存款功能的机构也需要发展财富管理,那些非银行金融机构和非金融机构更加不可或缺的需要发展财富管理,无论线上还是线下。确定性产品会更快地实现市场的有效性,带来消费者福利的上升,而非确定性产品的争夺是盈利的关键,资产配置的能力是建立竞争优势的主要手段,财富管理的产品体系、客户体系和客户关系管理体系的建设是实现资产配置能力的基础。
  我们三人都不是职业作者,仅仅因为在金融的一线,从事着与财富管理和金融市场有关的工作,又对新事物有着浓厚的兴趣,才在一次长时间的交谈中确定了钻研互联网金融的方向。
  探讨一个尚在成长期的新事物,并给出一些结论是需要冒风险的,但是兴趣的感召让我们愿意接受这个挑战。期待读者朋友参与到本书的讨论中,多给予批评指正,因为这些思辨都有利于金融业的发展。
  2014年1月
词条标签:
社会